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海舟の中で資産設計を ver2.0
2008年10月、リーマンショックのさなかからインデックスファンド中心の資産運用開始。以来7年、現在の運用資産残高1000万余(預金等含まず)。投資関係中心に語ります
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Author:安房
2008年10月、リーマンショックのさなかからインデックスファンド中心の資産運用開始。
以来7年、現在の運用資産残高1000万余(預金等含まず)。
投資関係中心に語ります

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とうとうemaxis slimから「日本含む全世界株式」が登場!
emaxis slimから、「日本含む全世界株式」のインデックスファンドが登場します。
『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』の設定について

詳細を確認します。
名称ベンチマーク信託報酬従来(予定確定済み)の最安値
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)MSCI ACWI0.15336%ステートストリート(0.5184%)
※最安値更新
※参考:SBI全世界株式インデックス(FTSEグローバルオールキャップ)0.150 % 消費税除き同等


設定予定は10月31日、販売会社にはSBI証券と楽天証券の名があります。
但し、取り扱い開始日はSBIが11月1日、楽天が2日となります。

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emaxis | トラックバック:0 | コメント:0
[ 2018/10/16(火) 02:45 ]
[ 最終更新:2018/10/16(火) 02:45 ]

「腹黒くないFPが教えるお金の授業」 受講必須の家計管理全般講座
腹黒くないFPが教えるお金の授業(岩城みずほ)を読みました。

本書は、いわゆる腹黒くないFPとして活躍する筆者による、日頃の相談業務に頻出なのであろう家計にまつわるトピックについて一つ一つ解説・指南する書籍です。

腹黒くないFPとは、当ブログでも紹介したそこ、ハッキリ答えてください! 「お金」の考え方 このままでいいのか心配です。において山崎元氏が奉った異名でして、「顧客の利益を犠牲にして自分の収益に繋がるような商品誘導などをすることがない」信念を持ったFPという意味です(要は、流行りの言葉でいえばフィデューシャリーデューティーを実践しているという事です)


本書で取り扱われているテーマは非常に多岐にわたります。
しかし、その一つとして、人生において直面しない問題はないと言ってよいでしょうし、逆にお金の問題においてここで取り上げられていない問題もほぼなさそうです。
・お金を貯められない
・共働きすることのメリット、扶養枠を超えることのメリット、夫婦間ガラス張りの家計の重要性
・持ち家と賃貸の得失、ペアローン、住宅ローン減税
・子供の教育費(児童手当は貯めておくべきこと、学資保険、貸与奨学金)
・公的保障
・資産運用
・年金の受け取り方

これらのテーマにつき、極めて端的かつ平易に解説を加えています。
「住宅ローンを最大限組もう/組ませようとする」「何か(医療費、就業不能、学資etc)というと保険で備えよう/備えさせようとする」などといった、ありがちな罠についてその非や問題点を指摘するあたりなどはまさに「腹黒くないFP」の面目躍如というものです。

最後には、筆者が普段の相談業務で使用しているのであろう、収支の管理シートや仕分け表などのフォーマットも掲載されており、ある程度セルフチェックができるようになっています。
本文で家計全般の課題について的確な理解を持ち、セルフチェック用の資料まで用意されたとあっては、筆者の相談業務が要らなくなってしまうのではないかと心配になるほどです(が、勿論、相談者の具体的な状況によってさらに具体的・的確な指導などがなされることでしょうから、気になる事がある人は相談を躊躇わないようにしましょう)。

まさに個人の家計管理の必須教養講座であり、一家に一冊持ちたい本だと思います。

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良書 | トラックバック:0 | コメント:2
[ 2018/10/15(月) 04:32 ]
[ 最終更新:2018/10/15(月) 04:32 ]

投資歴10年に到達
私が初めて投資信託を購入したのが、2008年10月14日約定の「三菱UFJインデックスファンド225」と同月15日約定の「STAMグローバル株式インデックス」「STAMグローバル債券インデックス」の3本でした。海外ものは1日遅れの約定ですから、発注行為としては同じ日に行ったことになります。
そして本日が2018年10月14日。
すなわち、本日で投資を開始してからジャスト10年に達したことになります。
なんだかんだで、過ぎてみるとあっという間なものです。

当時は社会人2年目でして、実家住まいであるために資金の捻出は有利な条件ではあったものの、やはり1万円程度で市場全体に分散できるインデックスファンドは個別株と比べても扱いやすい存在でした。
もともと「預金金利の有利な銀行」として開設していた住信SBIネット銀行と併せてSBI証券の口座を保有しており、そのSBI証券内で信託報酬の低そうなものを選んで買い付けたのが上記のファンドでした。
翌11月にはSTAM国内債券インデックスファンドも買い足し、その後も新興国やリートのインデックスファンドが出ると資産に組み入れています。
それにしても、「信託報酬の低そうなもの」といっても、どのファンドも0.5%とか0.7%とか掛かっていたわけで、今の水準からすると5倍くらいになるでしょうか。10年の間(というか、ここ2~3年程度)のコスト低下には瞠目させられます。
コスト水準だけでなく、現在は確定拠出年金やNISAといった制度面の後押しも比較にならないほど充実しております。また、低コストのインデックスファンドの存在自体や優位性も、私は大学で履修した信託法の授業や金融広告を読めなど限られた機会・限られた書籍で触れることができた程度ですが、現在はつみップのような教育の場もあり、個人投資家の体験ベースの発信(お金は寝かせて増やしなさい世界一ラクなお金の増やし方などが典型)も増えています。
様々な面で、環境の改善は大きくなっています。


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雑記 | トラックバック:0 | コメント:0
[ 2018/10/14(日) 03:36 ]
[ 最終更新:2018/10/14(日) 03:36 ]

iFreeからユニークなファンドが3本登場
iFreeシリーズから独自色の強いファンドが3本登場します。

詳細を確認します。
名称種別投資対象詳細販売手数料信託報酬運用開始信託期限
iFreeNEXT 日本小型株インデックスインデックス国内株式
TOPIX Small
TOPIX採用銘柄のうち、TOPIX500(時価総額及び流動性の上位500銘柄)を除く銘柄現時点でなし0.432%平成30年10月19日無期限
iFreeレバレッジ NASDAQ100ブルベア米国株式(先物)対前日比でNASDAQ100(米ドルベース)の2倍の値動きに連動最大2.16%0.972%平成30年10月19日無期限
iFreeActive メディカルデバイスアクティブ日本含む世界株式「医療関連機器、技術等関連株式」に投資
当該テーマ関連の売上高及び売上比率などを勘案して10~20銘柄程度
最大1.08%1.1988%平成30年10月19日平成40年10月18日

なお、いずれも販売会社には信託銀行の名前しかないため、実質的に未定と思われます。

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iFree | トラックバック:0 | コメント:0
[ 2018/10/13(土) 18:29 ]
[ 最終更新:2018/10/13(土) 18:29 ]

emaxisからESG投資が登場。一応、「低コスト」と「安心して取引」が両立?
emaxisシリーズから、国内株式のESG銘柄に投資するインデックスファンドが登場します。
詳細を確認します。

名称ベンチマーク信託報酬設定日
emaxis ジャパンESGセレクト・リーダーズインデックスMSCIジャパンESGセレクト・リーダーズ指数0.432%2018年10月22日

なお、販売会社には楽天証券の名前があります。

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emaxis | トラックバック:0 | コメント:0
[ 2018/10/11(木) 02:46 ]
[ 最終更新:2018/10/11(木) 02:46 ]

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