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海舟の中で資産設計を ver2.0
2008年10月、リーマンショックのさなかからインデックスファンド中心の資産運用開始。以来7年、現在の運用資産残高1000万余(預金等含まず)。投資関係中心に語ります
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Author:安房
2008年10月、リーマンショックのさなかからインデックスファンド中心の資産運用開始。
以来7年、現在の運用資産残高1000万余(預金等含まず)。
投資関係中心に語ります

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UBS (4)
ESG (2)

iFreeからユニークなファンドが3本登場
iFreeシリーズから独自色の強いファンドが3本登場します。

詳細を確認します。
名称種別投資対象詳細販売手数料信託報酬運用開始信託期限
iFreeNEXT 日本小型株インデックスインデックス国内株式
TOPIX Small
TOPIX採用銘柄のうち、TOPIX500(時価総額及び流動性の上位500銘柄)を除く銘柄現時点でなし0.432%平成30年10月19日無期限
iFreeレバレッジ NASDAQ100ブルベア米国株式(先物)対前日比でNASDAQ100(米ドルベース)の2倍の値動きに連動最大2.16%0.972%平成30年10月19日無期限
iFreeActive メディカルデバイスアクティブ日本含む世界株式「医療関連機器、技術等関連株式」に投資
当該テーマ関連の売上高及び売上比率などを勘案して10~20銘柄程度
最大1.08%1.1988%平成30年10月19日平成40年10月18日

なお、いずれも販売会社には信託銀行の名前しかないため、実質的に未定と思われます。

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iFree | トラックバック:0 | コメント:0
[ 2018/10/13(土) 18:29 ]
[ 最終更新:2018/10/13(土) 18:29 ]

iFree年金バランス。投資教育用素材には良さそうだが本格的な資産形成には二の足…強制的スタイルドリフトの懸念
引き続き、iFree年金バランスについて。

本ファンドは、初心者向けの素材として見るなら、かなり面白い存在になることは確かです。
そもそも公的年金がリスク運用をしていることを知らない人に、本ファンドを持ってもらうことで実際のリスクやリターンを実感してもらう。また、株式や為替が庶民には関係ない…などという誤解を払拭してもらう(年金積立金への影響を通じて加入者である一人一人に影響してくることを感じてもらう)。
公的年金によるリスク運用を嫌う人たちにも、「実際の資産の伸びがどんなものであるか」理解してもらい、デメリットだけでなくメリットを実感させる(GPIFのウェブサイトでの報告よりも、たとえ原資が100円や1000円でも自己資金を投じていれば、値動きの効果が感じやすいでしょう)。
もとより、GPIFの方針に否定的でない人には、「公的年金と同じ運用」というのは施局的なアピールポイントになります。リスク・リターンとも専門家による十分な検証を経ているわけですから運用対象として外れではないと考えられ、また既に拠出している公的年金と同じ運用となればリスクをさほど高めるわけではないことから(勿論、厳密には、現金を減らして株式債券混合のファンドを買う以上、リスクはそこそこ負っていますが…)、投資についてよくわかっていない段階の第一歩での投資対象として選んでもらいやすくなりまそうです。
このように、投資教育などの意味で使い道は面白くなる可能性を秘めています。
ただ、こうした層に「教育」としての効果を期待するなら、是非つみたてNISAで長期的に投資・保有してもらいたいところですが、現状はそうなっていません。国内債券クラスのマザーファンドがアクティブファンドだった点が惜しまれますし、「やっていることがちぐはぐすぎないか…」という感も禁じえません。



このように初心者への投資教育・実践導入の局面では有益な存在になりうるファンドですが、一方で長期的な資産形成のために本格的に運用の核として利用するか…というと、いささか二の足を踏まされるところがあります。
公的年金運用においてスタイルドリフトが起こる懸念がああり、もしそれが現実化したら本ファンドにも影響があるからです。



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iFree | トラックバック:0 | コメント:0
[ 2018/08/17(金) 02:32 ]
[ 最終更新:2018/08/17(金) 02:32 ]

iFreeから注目できる新ファンドが3つ登場。米国株S&Pブル、ナスダック100(投信版QQQ)!、GPIF連動!!
iFreeシリーズから、3本のファンド新設が届け出られています。

詳細を確認します。

iFreeレバレッジ S&P500
申込手数料:最大2.16%
信託報酬:0.972%
設定日:8月31日
販売会社:SBI証券

S&P500指数の日次値動き(ドルベース)の2倍程度の値動きとなることを目指すブル型のファンドです。
米国株のブルという商品はありそうで意外となく、投信で野村ブル・ベアセレクト7(米国株スーパーブル7)(信託報酬1.134%)、ETNでNEXT NOTES NYダウ・ダブル・ブル・ドルヘッジ ETN(信託報酬0.80%)がある程度でした(いずれも対象はダウ)。
米国株全体の値動きを示すS&P500に対応するブル商品としては初となり、またiFreeシリーズにおけるブルベア商品としても初となります。
シリーズ初のブルベアが外国株というのは意外ですが、競争者のないところを取ることで独自性をアピールするという事でしょうか。
ただ、言うまでもなく、ブルベアファンドという類型自体が徐々に減価していく仕組みを持っています。そういう意味で、iFree Activeを名乗るテーマ型ファンド群にも増して、長期投資に不向きなファンドが現れたという事になります。iFreeのブランドの意味合いがかなり分かりにくくなってきそうな気がします。
ただし、「一方的に値上がりが続く」という見通しを持つ限りにおいては、ブルファンドを持ちっぱなしにすることが合理的になりえます。
そういう発想をする人が多く現れて買ってくれることを狙っているのでしょうか? そういう人が大量発生するようだと、えてして相場もそろそろ終わりが近いことが多いものですが…。


iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
申込手数料:販売会社が決定(現段階で無し)
信託報酬:0.486%
設定日:8月31日
販売会社:SBI証券

ナスダック上場銘柄のうち100社を対象とするナスダック100指数を投資対象とする投資信託です。iFree NEXTシリーズとして登場してきました。
ナスダック100の構成銘柄はハイテク銘柄の比率が高く、「iFreeNEXT FANG+インデックス」の代替品として使えそうなインデックスです。
 ※ナスダック100に連動する米国ETF、QQQについて 【QQQ】NASDAQ上場企業に投資する超優良・大型ETF (神経内科医ちゅり男のブログ)
実際、FANG+インデックスのファンドが出た時も、「こんな分散の効いていないファンドを出すくらいだったらQQQの方が…」という声もあったのですが、今回まさに投信版QQQが登場したことになります(これによって、登場早々のFANG+ファンドの存在意義も謎になりますが…)。
投信になったことで、金額指定の積立購入も可能になるなど、使い勝手が向上します。ボラティリティが高めであるようなので、積立を継続していくとその効果がかなり強力になってきそうです。
ただし、NASDAQ100は金融庁の指定インデックスではないため、つみたてNISAのインデックス投信枠での購入は不可能です。
設定から5年経過し、純資産額と資金流入の要件を満たした上でアクティブ投信枠での加入を狙うしかありません。




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[ 2018/08/16(木) 00:24 ]
[ 最終更新:2018/08/16(木) 00:24 ]

iFreeからかなり変化球のファンドが6本…iFreeのブランドに照らして大丈夫なのか?
超低コストインデックスファンドシリーズとして知られていたiFreeシリーズから、かなり趣向を変えたファンドが登場するようです。
詳細を確認します。

名称種別投資対象詳細販売手数料信託報酬運用開始信託期限
iFreeNEXT FANG+インデックスインデックス米国株式
NYSE FANG+インデックス
フェイスブック、アップル、アマゾン、ネットフリックス、グーグル、アリババ、バイドゥ、エヌビディア、テスラ、ツイッター
※四半期ごとに等金額にリバランス
現時点でなし0.7614%平成30年1月31日平成40年1月28日
iFreeNEXT NASDAQバイオテクノロジー・インデックスインデックス米国株式
NASDAQバイオテクノロジー指数
NASDAQ市場上場のバイオ・医薬品セクター0.783%
iFreeActive ゲーム&eスポーツアクティブ日本含む世界株式ゲーム及びeスポーツ関連銘柄
当該テーマ関連の売上高及び売上比率などを勘案して10~20銘柄程度
最大1.08%1.1988%
iFreeActive EVアクティブ日本含む世界株式電気自動車関連銘柄
当該テーマ関連の売上高及び売上比率などを勘案して10~20銘柄程度
1.1988%
iFreeActive エドテックアクティブ日本含む世界株式教育関連銘柄
当該テーマ関連の売上高及び売上比率などを勘案して10~20銘柄程度
1.1988%
iFreeActive チャイナⅩアクティブ日本含む世界株式中国ニューエコノミー(ITと既存産業との融合による高付加価値化した産業)関連銘柄
当該テーマ関連の売上高及び売上比率などを勘案して10~20銘柄程度
1.1988%平成30年3月30日


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[ 2018/01/17(水) 02:18 ]
[ 最終更新:2018/01/17(水) 02:18 ]

iFreeが信託報酬引き下げ。こちらもemaxis slim超えの水準に挑戦!
大和証券投資信託委託が、iFreeシリーズの信託報酬引き下げを発表しました。
 運⽤管理費⽤(信託報酬率)の引き下げについて

詳細を確認します。(引き下げは10月2日予定)
名称信託報酬(改定後)従来(または予定判明済み)の最安ファンド
【】内は購入可能な販売会社なし(記事執筆時点)
iFree日経225インデックス0.1836%ニッセイ<購入・換金手数料なし>、【三菱UFJつみたて】(0.1944%)、【Smart-i(0.1836%)】
最安値更新(同点)
iFreeTOPIXインデックス0.1836%三井住友DC(0.1728%)
iFreeJPX400インデックス0.2106%ニッセイ<購入・換金手数料なし>(0.2106%)
最安値同点
iFree外国株式インデックス(為替ヘッジあり)0.2052%たわら、【三菱UFJつみたて】(0.216%)
最安値更新
iFree外国株式インデックス0.2052%emaxis slim、ニッセイ<購入・換金手数料なし>、たわら、【三菱UFJつみたて、Smart-i】(0.216%)
最安値更新
iFree8資産バランス0.2376%emaxis slim、たわら(0.2376%)
最安値同点 ※当ファンドは新興国株式のベンチマークが異なる

TOPIXに関してはemaxis slimが、そして三井住友DCが! コスト競争再加速で報じた三井住友DCの予定水準に一歩及びませんでしたが、それ以外はすべて最安値更新または同点になっています。
外国株式(ヘッジあり)については、信託報酬0.2268%でデビューしたばかりなのに僅か1ヶ月程度での引き下げ。本日引き下げを発表したたわら、販売会社がまだない三菱UFJつみたてを凌いで明確にトップに立っています。

また、外国株式(先進国株式クラス)では史上初めて税抜き0.2%割れの水準に到達という歴史的快挙。emaxis slimをも下回り、再び競争を迫っています。TOPIXに続いて2クラス目となります。
TOPIXでもSmart-iの宣戦布告に速やかに反応した三菱UFJ投信ですから、先進国株式でも動かないということはないでしょう。外国株式でも競争加速が始まるのは喜ばしい限りです。

今回引き下げの対象となった6本のファンドと、S&P500・新興国株式を合わせた計8本のファンドはつみたてNISAの要件を満たす
ファンドとされており、もちろんそこでの売り込みを視野に入れての引き下げでしょう。
とはいえ、もちろん、つみたてNISA以外の口座でも購入できるファンドですから、誰でもコスト減の恩恵を享受できます。
さらに、8資産バランスに関してはSBI証券の個人型DCでも取扱のあるファンドですから、DCのユーザーにも恩恵が及びます。
このように幅広い投資家に利益が広まる今回の決定は大変に喜ばしいと思います。


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[ 2017/09/05(火) 22:13 ]
[ 最終更新:2017/09/05(火) 23:33 ]

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