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海舟の中で資産設計を ver2.0
2008年10月、リーマンショックのさなかからインデックスファンド中心の資産運用開始。以来7年、現在の運用資産残高1000万余(預金等含まず)。投資関係中心に語ります
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Author:安房
2008年10月、リーマンショックのさなかからインデックスファンド中心の資産運用開始。
以来7年、現在の運用資産残高1000万余(預金等含まず)。
投資関係中心に語ります

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楽天VTが損保ジャパン日本興亜DC証券で取り扱い開始。年金で全世界分散低コスト投資が普及?
楽天VTが、11月1日から販売会社に損保ジャパン日本興亜DC証券を追加しています。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド

損保ジャパン日本興亜DC証券は、その名の通り確定拠出年金を専門に取り扱っている業者です。
個人型では自社で独自に運営管理機関としてプランを持っているほか、損保ジャパン日本興亜アセットマネジメントのプランの事務も受託しています。
その他、企業型も勿論運営しています。
SOMPOグループ統合報告書によりますと、2018年3月末現在で加入者数は28万6千人となっています(個人型・企業型併せてでしょう)。


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楽天バンガード | トラックバック:0 | コメント:0
[ 2018/11/01(木) 23:55 ]
[ 最終更新:2018/11/01(木) 23:55 ]

楽天バンガードが高コストなのかどうか、実は判断ができない。開示方法が揃ってくれないと…
楽天バンガードシリーズの運用報告書が公開されています。

その内容を見て、「実質コストが高い!」という声が上がっています。

実際に見てみますと、確かに、楽天VTの場合でこの通り。
費目発生1年分に引き直し
信託報酬0.098%0.1296%
売買委託手数料0.167%0.2208%
有価証券取引税0.000%0.0000%
その他費用0.039%0.0516%
合計0.304%0.4020%

実際には、これに年0.10%のVTの経費率が加算されるわけですから、年間ベースですと0.5020%になるわけで、「信託報酬+VT経費」の0.2296%に比して0.2724ポイント、2倍以上に上る負担となります。こう見るとたしかに意外な高負担という印象になります。

また、全世界株式の投信として例えば野村つみたて外国株ですと以下のような調子ですから、ますますもって楽天VTの負担の高さが印象付けられます。(なお、emaxis slim全世界株式などはまだ報告書が出ていません)
費目発生1年分に引き直し
信託報酬0.126%0.2052%
売買委託手数料0.004%0.0065%
有価証券取引税0.007%0.0114%
その他費用0.017%0.0277%
合計0.154%0.2508%


このような比較を理由に、楽天投信に対して相当強い懸念や批判の声、あるいは恰も「楽天バンガードは見掛け倒し・期待外れである」「楽天バンガードへの投資を待ったのは正解だった」かのような論調も散見されるようになっています。

ただ、このような考え方は、完全にというわけではなくても早計な面があるかもしれません。

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楽天バンガード | トラックバック:0 | コメント:2
[ 2018/09/23(日) 03:44 ]
[ 最終更新:2018/09/23(日) 03:44 ]

楽天バンガードが初めて地銀に進出(栃木銀行)
栃木銀行が、7月2日から楽天VT楽天VTIの2ファンドを取り扱い開始しています。
投資信託新商品の取扱い開始について

楽天バンガードの商品は今までネット証券&ネット銀行での取扱しかなく、地方銀行に進出したのはこれが初の事例となります。
楽天バンガード販売会社
↑販売会社一覧。このラインナップで「栃木銀行」は色々と異彩を放っています。

栃木銀行側での取り扱いは、ネット限定の取り扱いとなる一方、つみたてNISA対象外、課税口座での取り扱いのみという意外な形です。
栃木銀行のつみたてNISAでは、たわらノーロードシリーズとひふみ投信・コモンズ投信がラインナップされていますが、そこに追加する対応は取られていません。

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楽天バンガード | トラックバック:0 | コメント:0
[ 2018/07/06(金) 01:24 ]
[ 最終更新:2018/07/06(金) 01:24 ]

楽天バンガードからバランスファンド登場。バランスファンドを席巻か
楽天バンガードシリーズに、3本のバランスファンドが登場します。
楽天・インデックス・バランス・ファンド 株式重視型均等型債券重視型

詳細を確認します。

ベンチマーク:FTSEグローバル・オールキャップインデックス70/50/30%、ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合浮動調整インデックス30/50/70%
運用スキーム:2本のファンドによるFoF
バンガード・トータル・ワールド・ストックETF【VT】
バンガード・インベストメント・シリーズ・ピーエルシー - バンガード・グローバル・ボンド・インデックス・ファンド - インスティテューショナル円ヘッジシェア
信託報酬:0.1296%+組入れファンド0.115/0.125/0.135%程度=0.2246/0.2546/0.2646%程度
販売会社:楽天証券、マネックス証券、SBI証券
運用開始:平成30年7月20日



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楽天バンガード | トラックバック:0 | コメント:0
[ 2018/07/03(火) 18:07 ]
[ 最終更新:2018/07/03(火) 18:07 ]

VT含むバンガードETFが経費率低下。楽天VTに波及
バンガードのETFの経費率が低下したと発表されています。
2018年バンガードETF®経費率改定のお知らせ

詳細を確認します。
 バンガード®・トータル・ワールド・ストックETF【VT】:0.11%→0.10%
 バンガード®・トータル・インターナショナル債券ETF(米ドルヘッジあり)【BNDX】:0.12%→0.11%
 バンガード®・米国短期インフレ連動債ETF【VTIP】:0.07%→0.06%

小型株含む全世界株式が0.10%、米国除く全世界債券が0.11%と、恐ろしいまでの低コストです。
emaxis slim先進国株式やEXE-iつみたてシリーズで水準的には我が国の投信も近いところまではきていますが、運用の安定度も含めるとやはり存在感はまだまだ大きなものがあります。

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楽天バンガード | トラックバック:0 | コメント:0
[ 2018/02/26(月) 13:16 ]
[ 最終更新:2018/02/27(火) 00:54 ]

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