JP投信から、基本4資産に投資するインデックスバランスファンドが登場します。 JP4資産均等バランス
国内債券(NOMURA-BPI)、国内株式(TOPIX)、先進国債券(シティ世界国債除く日本)、先進国株式(MSCIコクサイ)の基本4資産に均等配分で投資します。 適格機関投資家専用ファンドに投資するFoF形態ながら、投資先ファンドで掛かる分まで含めた信託報酬全体が0.2376%という極めて低廉な水準になっています。また、もちろんノーロードです。 従来の最安だった<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)を塗り替え、最安値に躍り出ています。
ただし、投資先の適格投資家専用ファンドは、平成38年に信託期限が設定されているものがあります。 本ファンドは無期限なので、当該期限の到来時には期限の延長を要請するか(他社ファンドなので交渉をまとめる要あり)、別の同種ファンドに乗り換えることになります。 仮に乗り換えとなると、その時点で信託報酬が予想外に増減する可能性もあります。
10月18日設定なのでつみたてNISA制度開始を待たずに通常口座で買付が可能と思われます。 販売会社はゆうちょ銀行の名があります。
続きを読む
|