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海舟の中で資産設計を ver2.0
2008年10月、リーマンショックのさなかからインデックスファンド中心の資産運用開始。以来7年、現在の運用資産残高1000万余(預金等含まず)。投資関係中心に語ります
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Author:安房
2008年10月、リーマンショックのさなかからインデックスファンド中心の資産運用開始。
以来7年、現在の運用資産残高1000万余(預金等含まず)。
投資関係中心に語ります

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「保険のプロ」が生命保険に入らないもっともな理由。素人感覚からの理解を追体験できる良書
「保険のプロ」が生命保険に入らないもっともな理由を読みました。
出版記念イベントへの参加が先行しましたが、ようやく読了(というか、数日前に読み終えてはいましたが)です。
 「保険のプロ」が生命保険に入らないもっともな理由 出版イベント

イベントで「半日くらいで読めるような本を目指していた」といわれていましたが、確かにそのくらいでも読めそうなボリューム感、そんな中で必要十分な内容を盛り込んだ充実振りです。

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良書 | トラックバック:0 | コメント:0
[ 2017/09/22(金) 03:38 ]

りそなAMから8資産バランスインデックスファンド(日本重め)登場
りそなアセットマネジメントから、国内・先進国・新興国、株式・債券・リートの8資産に分散するインデックスバランスファンドが登場します。

つみたてバランスファンド

資産構成は以下の通り。
 国内株式(TOPIX) 30%
 先進国株式(MSCIコクサイ) 20%
 新興国株式(MSCIエマージング) 5%
 国内債券(NOMURA-BPI) 20%
 先進国債券(シティ世界国債除く日本) 5%
 新興国債券(JPモルガンGBI-EMグローバルダイバーシファイド) 5%
 国内リート(東証リート指数) 10%
 先進国リート(S&P先進国リート指数除く日本) 5%

いずれのクラスもSmart-iシリーズと同様のRAMマザーファンドに投資します。
実質的にSmart-iのバランスファンド部門と見てもよいでしょう。

信託報酬は0.2106%、消費税抜きでは0.195%と、この8資産が揃ったバランスファンドとしては初めて税抜き0.2%の壁を突破してきました。
やや資産構成が異なる三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド(信託報酬0.2268%、税抜き0.21%)をも凌駕しています。
ただし、本ファンドは新興国債券にてETFに投資する場合があり、その場合はETF込みで税抜き0.217%になるということですから、三井住友DCつみたてNISAに僅かに譲ることになります。
いずれにしても、emaxis slimバランス8資産均等型を凌いでおり、追随値下げがあるのか注目されます。

設定日は10月26日、販売会社にはりそな銀行の名前がありますが恐らくは自己設定用で、実質未定と思われます。



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Smart-i | トラックバック:0 | コメント:0
[ 2017/09/21(木) 10:47 ]

「マブリンのアトリエ大公開」は幅広く経済&金融の教養を得られた良講座
ブーケ・ド・フルーレットの馬渕治好氏によるセミナーマブリンのアトリエ、大公開!!に出席してきました。


このイベントは、ファンダメンタル分析等に基づく市場動向等の予測を専門とする馬淵氏の、「日頃の考えの枠組み」等を紹介するものです。
10時から18時過ぎまで、休憩時間を除いても6時間以上はあった長丁場のイベントで、資料もスライドの枚数にして100ページを超えるという大部でした。
内容的にはこくちーずの予定に書いてある内容が(変わるかもしれないと書いてはありましたが)ほぼその通りに行われています。
大変分量がありますので、セミナーの内容を全部紹介することはせず、印象に残ったところなどを中心にごく一部を切り取ります。

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ブーケ・ド・フルーレット | トラックバック:0 | コメント:0
[ 2017/09/21(木) 03:19 ]

JP投信から基本4資産の均等バランス登場。もしや郵便局でバラつみ可能に?
JP投信から、基本4資産に投資するインデックスバランスファンドが登場します。
 JP4資産均等バランス

国内債券(NOMURA-BPI)、国内株式(TOPIX)、先進国債券(シティ世界国債除く日本)、先進国株式(MSCIコクサイ)の基本4資産に均等配分で投資します。
適格機関投資家専用ファンドに投資するFoF形態ながら、投資先ファンドで掛かる分まで含めた信託報酬全体が0.2376%という極めて低廉な水準になっています。また、もちろんノーロードです。
従来の最安だった<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)を塗り替え、最安値に躍り出ています。
ただし、投資先の適格投資家専用ファンドは、平成38年に信託期限が設定されているものがあります。
本ファンドは無期限なので、当該期限の到来時には期限の延長を要請するか(他社ファンドなので交渉をまとめる要あり)、別の同種ファンドに乗り換えることになります。
仮に乗り換えとなると、その時点で信託報酬が予想外に増減する可能性もあります。


10月18日設定なのでつみたてNISA制度開始を待たずに通常口座で買付が可能と思われます。
販売会社はゆうちょ銀行の名があります。

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JP投信 | トラックバック:0 | コメント:0
[ 2017/09/19(火) 15:01 ]

確定拠出年金の利用を渋る理由が理由になっていない
確定拠出年金について、未だに反対論を唱える人がいるようです。




いずれもありがちな主張ではありますが、いずれも当たらない主張でもあります。
一つ一つ見ていきます。

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DC(確定拠出年金) | トラックバック:0 | コメント:2
[ 2017/09/18(月) 01:51 ]

「バラつみ投資」セミナーに参加予定
当ブログでも記事を書いた「ラクして増やそう!バラつみ投資 やさしい投資の答えはバランスファンド✕つみたて!」の出版記念セミナーが、筆者カンチュンド氏の晋陽FPオフィスにて開催されます。
  カン・チュンドのバラつみ投資セミナー

堀田かつひこ氏のサイトにて知りました。

本書は、誰にでもストレスも手間もなく実践可能なシンプルさに特化した投資書籍としてはまず現段階の究極形と言ってよい書籍です。
特に、確定拠出年金やつみたてNISAなどの制度に押されるような形で、「積極的な意思もなければ知見もなく戸惑っているが、それでも何かしたい/しなければならない感に捉われている」といった向きには、本書とセミナー聴講と合わせて絶好なものになるかと思います。

マネーフォワードの積立投資セミナーでも1時間という限られた尺の中でしたが「バラつみ」に相当する内容を笑いも交えながら十分に伝えていました。今回は更に充実していくことと期待されます。

私も参加申し込みしており(できているはずです……酔っ払いながら操作したので、入力画面でミスしていなければ……)、当日の様子はレポしたいと思いますが、特に初心者の方は可能であれば是非直接来場して講師の話術、それによる投資への抵抗感の消失を体感されると良いと思います。


なお、晋陽オフィスでは投資の交流会と称してコンサル利用者やセミナー受講者限定でのミニセミナー&飲み会を年に数回実施しているようです。
当セミナーでもその参加資格が得られるのであれば、個人同士での情報交換の場も得られることになりますので、更に良い機会になると思います。
(「コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ」をはじめとしてオープンな場も色々ありそちらも無論大いに有益ですが、特定のサービス利用者という枠がある分、人によっては安心感も多少違うかもしれません)


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晋陽オフィス(カンチュンド) | トラックバック:0 | コメント:0
[ 2017/09/17(日) 17:46 ]

「保険のプロ」が生命保険に入らないもっともな理由 出版イベント
後田享氏の著書「保険のプロ」が生命保険に入らないもっともな理由出版記念イベントに参加してきました。

今回は冒頭に1時間ほどの座談会があり、その後2時間半余りひたすら飲み会でした(流れ的にはズボラ会と同様です)
座談会には、本書の出版社である青春出版社の編集者の中野氏と、本書の中で後田氏との対談相手として登場したというフリーライターの中村未来氏が登壇し、出版の裏事情や本書にかけた思い等が語られました。

座談会の内容を纏めます。



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オフィスバトン(サカエ塾) | トラックバック:0 | コメント:0
[ 2017/09/17(日) 01:41 ]

三井住友DCシリーズから「内外」「株式債券リート」に投資する最安バランスファンド登場
三井住友DCつみたてNISAシリーズから、全世界の株式・債券・リートほぼ全体に投資できるバランスファンドが登場します。

三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド

このファンドは、以下の資産クラスと配分で投資します。
 国内債券(NOMURA-BPI):15%
 ヘッジ先進国債券(シティ世界国債除く日本、円ヘッジ):5%
 先進国債券(シティ世界国債):20%
 国内株式(TOPIX):10%
 先進国株式(MSCIコクサイ):20%
 新興国株式(MSCIエマージング):10%
 国内リート(東証リート指数):5%
 先進国リート(S&P先進国リート指数除く日本):15%

設定は10月3日と、つみたてNISA制度開始を待たずに通常口座での買付が可能となります。
販売会社はSBI証券とエイチエス証券です。
信託報酬は0.2268%です。



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三井住友DC | トラックバック:0 | コメント:0
[ 2017/09/15(金) 13:03 ]

人的資本の考え方をアピールするファンドがemaxisから登場
emaxisシリーズから、人的資本の考え方をイメージして資産配分に反映させるバランスファンドが登場します。

eMAXIS マイマネージャー

本シリーズは、想定誕生年代ごとに1970s、1980s、1990sの三本があります。
各ファンド内では、「一般的な家庭の総資産(人的資本と金融資産の合計)の変動率の触れ具合を一定に保つ」という考え方に則って配分比率が決定され運用されます。

運用開始は10月2日、信託報酬は0.54%(純資産額による逓減あり)です。

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emaxis | トラックバック:0 | コメント:0
[ 2017/09/15(金) 11:36 ]

ブラックロックもつみたてNISA向けらしきバランスファンド投入…変わった配分だがリスク一定を志向する人向け?
ブラックロックジャパンが、つみたてNISA向けと思しいインデックスバランスファンドを設定します。

ブラックロック・つみたて・グローバルバランスファンド

国内債券(NOMURA-BPI)、先進国債券(シティ世界国債除く日本)、国内株式(TOPIX)、先進国株式(MSCIコクサイ)、新興国株式(MSCIエマージング)、先進国リート(S&P先進国リート除く日本)を投資対象とします。
このうち株式クラスにはiシェアーズのETF、その他の資産にはマザーファンドを利用します。ただし先進国株式はETFとマザーファンドの併用のようです。

資産配分は、ブラックロックの推計するリスク及びリターンに基づき、リスク水準が所定の目標値になるように決定されます。

信託報酬は投資先ETFの経費も含めて0.6302%程度。
当初募集期間が10月2日から1月9日やけに長く設定されており、1月10日に運用開始となります。
販売会社は三井住友銀行の名のみあります。

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ブラックロックつみたて | トラックバック:0 | コメント:0
[ 2017/09/15(金) 11:06 ]

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