全世界株式ポートフォリオ案候補 | 信託報酬 橙色は消費増税後 | 信託報酬 (中小型株式込み) 橙色は消費増税後 | 長所 | 短所 |
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emaxis slim全世界株式(3地域均等型)30%+emaxis slim先進国株式インデックス70% | 0.1144044% →0.116523% | 0.14680374%程度 →0.14929455%程度 | 中小型株を含まなければ最安 各クラス(バランス・国内・先進・新興)ごとに最安を標榜しており、継続的に引き下げが期待される 【課税口座の場合】国内籍ファンドから直接各国株式を買うので、税制改正により多重課税の解消が見込まれる 個人型確定拠出年金にも対応(SBI証券セレクトプラン) | 2ファンドの組み合わせなので、自動的には比率が保てない |
emaxis slim組み合わせ(国内株式10%+先進国株式80%+新興国株式10%) | 0.1218456% →0.124102% | 0.15312876%程度 →0.1557367%程度 | 各クラス(国内・先進・新興)ごとに最安を標榜しており、継続的に引き下げが期待される 【課税口座の場合】国内籍ファンドから直接各国株式を買うので、税制改正により多重課税の解消が見込まれる 個人型確定拠出年金にも対応(マネックス証券、SBI証券セレクトプラン) | 3ファンドの組み合わせなので、自動的には比率が保てない |
ニッセイ<購入・換金手数料なし>組み合わせ(国内株式10%+先進国株式80%+新興国株式10%) | 0.1218456% →0.124102% | 0.15312876%程度 →0.1557367%程度 | ファンドの規模拡大に応じたコスト引き下げを公言しており、継続的に引き下げが期待される 【課税口座の場合】国内籍ファンドから直接各国株式を買うので、税制改正により多重課税の解消が見込まれる 個人型確定拠出年金にも対応(マネックス証券) | 3ファンドの組み合わせなので、自動的には比率が保てない |
雪だるま先進国株式ファンド90%+雪だるま新興国株式ファンド10% | 0.12343%程度 →0.1249%程度 | 先進国の中小型株式まで含める形で信託報酬が最安 組入れETFでのコスト低下の恩恵を受ける | 新興国の中小型株が組み入れられていない(EXE-i中小型を足すと先進国が重複する) 2ファンドの組み合わせなので、自動的には比率が保てない FoFによる近似ポートフォリオなので、乖離は免れ難そう 【課税口座の場合】米国籍ファンド経由で第三国へ投資する形態なので、税制改正によっても多重課税が排除できなさそう |
emaxis slim全世界株式(オール・カントリー) | 0.1296% →0.132% | 0.15972%程度 →0.16245%程度 | 中小型株を含まなければ単一ファンドとしては最安 単一ファンドで全世界株に投資できるため、比率調整を考える必要がない(放置可能) 最安コストを標榜しており、継続的に引き下げが期待される 【課税口座の場合】国内籍ファンドから直接各国株式を買うので、税制改正により多重課税の解消が見込まれる | 小型株を入れようとすると2ファンドの組み合わせなので、自動的には比率が保てない |
たわらノーロード全世界株式 | 0.1296% →0.132% | 0.15972%程度 →0.16245%程度 | 中小型株を含まなければ単一ファンドとしては最安 単一ファンドで全世界株に投資できるため、比率調整を考える必要がない(放置可能) 【課税口座の場合】国内籍ファンドから直接各国株式を買うので、税制改正により多重課税の解消が見込まれる | 最安や継続的コスト引き下げを標榜しているわけではないので、コスト低下に置いていかれる可能性はある 小型株を入れようとすると2ファンドの組み合わせなので、自動的には比率が保てない |
emaxis slim全世界株式(除く日本)90%+国内株式インデックス10% | 0.13176% →0.1342% | 0.161556%程度 →0.16432%程度 | 国内株式に最安ファンド(現状ではemaxis slimまたはニッセイまたはiFree)を利用すれば楽天VTに比べて信託報酬が低い 各クラス(バランス・国内・先進・新興)ごとに最安を標榜しており、継続的に引き下げが期待される 【課税口座の場合】国内籍ファンドから直接各国株式を買うので、税制改正により多重課税の解消が見込まれる 個人型確定拠出年金にも対応(SBI証券セレクトプラン) | 2ファンドの組み合わせなので、自動的には比率が保てない |
雪だるま全世界株式ファンド | 0.15%程度 →0.152%程度 | 中小型株式まで含む単一ファンドとしては信託報酬が最安 組入れETFでのコスト低下の恩恵を受ける 単一ファンドで中小型株まで含まれる 1本の購入で済み、比率調整を考える必要がない(放置可能) 個人型確定拠出年金にも対応(SBI証券セレクトプラン) | FoFによる近似ポートフォリオなので、乖離は免れ難そう 【課税口座の場合】米国籍ファンド経由で第三国へ投資する形態なので、税制改正によっても多重課税が排除できなさそう |
野村つみたて外国株90%+国内株式インデックス10% | 0.1998% →0.2035% | 0.21939%程度 →0.223225%程度 | 国内株式に最安ファンド(現状ではemaxis slimまたはニッセイまたはiFree)を利用すれば楽天VTに比べて信託報酬が低い 【課税口座の場合】国内籍ファンドから直接各国株式を買うので、税制改正により多重課税の解消が見込まれる | 2ファンドの組み合わせなので、自動的には比率が保てない |
つみたてんとう(三菱UFJつみたて)シリーズ組み合わせ(国内株式10%+先進国株式80%+新興国株式10% | 0.22896% →0.2332% | 0.244176%程度 →0.24847%程度 | 店頭での取り扱いがある(多数の販売会社) 【課税口座の場合】国内籍ファンドから直接各国株式を買うので、税制改正により多重課税の解消が見込まれる | emaxis slimと異なり、最安コストに追随するわけではない 3ファンドの組み合わせなので、自動的には比率が保てない |
楽天VT | 0.2196%程度 →0.222%程度 | 単一ファンドで中小型株まで含まれる 組入れETFでのコスト低下の恩恵を受ける 単一ファンドなので、ベンチマーク追随の確度は高そう 1本の購入で済み、比率調整を考える必要がない(放置可能) 個人型確定拠出年金にも対応(楽天証券) | 【課税口座の場合】米国籍ファンド経由で第三国へ投資する形態なので、税制改正によっても多重課税が排除できなさそう |
SSGA全世界株式インデックスファンド | 0.5184% →0.528% | 0.4902%程度 →0.49905%程度 | 単一ファンドなので、ベンチマーク追随の確度は高そう 1本の購入で済み、比率調整を考える必要がない(放置可能) 店頭販売もある(中国銀行、東北銀行) 【課税口座の場合】国内籍ファンドから直接各国株式を買うので、税制改正により多重課税の解消が見込まれる | 信託報酬が極めて高い |