アクセスランキング

海舟の中で資産設計を ver2.0
2008年10月、リーマンショックのさなかからインデックスファンド中心の資産運用開始。以来7年、現在の運用資産残高1000万余(預金等含まず)。投資関係中心に語ります
>> ホーム
>> RSS1.0
プロフィール

安房

Author:安房
2008年10月、リーマンショックのさなかからインデックスファンド中心の資産運用開始。
以来7年、現在の運用資産残高1000万余(預金等含まず)。
投資関係中心に語ります

にほんブログ村 その他生活ブログ 資産運用へ
にほんブログ村
にほんブログ村 株ブログ 投資信託へ
にほんブログ村
にほんブログ村 株ブログ インデックス投資へ
にほんブログ村

twitter

最新記事

最新コメント

最新トラックバック

月別アーカイブ

カテゴリ

SMT (9)
UBS (4)
ESG (2)

選択制DC導入は役員の扱いに注意 (やはり制度の本筋でないゆえの不利益か)
勤務先で購読している「週刊税務通信」で、いわゆる選択制DCについて興味深い記事がありましたので、紹介します。
選択制DCを導入しようとされている会社経営者や労務担当者、あるいはコンサルタントの方々は参考にしていただけると幸いです(そんな人がここに来ているかどうか知りませんが)。

なお、記事の冒頭部分だけは税務研究会のサイトに載っています。


続きを読む
にほんブログ村 株ブログ 投資信託へにほんブログ村 株ブログ インデックス投資へにほんブログ村 株ブログ 米国株へ



DC(確定拠出年金) | トラックバック:0 | コメント:0
[ 2017/09/27(水) 03:59 ]
[ 最終更新:2017/09/27(水) 03:59 ]

確定拠出年金の利用を渋る理由が理由になっていない
確定拠出年金について、未だに反対論を唱える人がいるようです。




いずれもありがちな主張ではありますが、いずれも当たらない主張でもあります。
一つ一つ見ていきます。

続きを読む
にほんブログ村 株ブログ 投資信託へにほんブログ村 株ブログ インデックス投資へにほんブログ村 株ブログ 米国株へ



DC(確定拠出年金) | トラックバック:0 | コメント:4
[ 2017/09/18(月) 01:51 ]
[ 最終更新:2017/09/18(月) 01:51 ]

マネックスが確定拠出年金でダークホースから一挙に大本命に
マネックス証券が、対応予定と発表していた個人型確定拠出年金について、概要を発表しました。
 【iDeCo】運営管理手数料を完全無料に/商品を決定

今更感のある後出しですから、果たしてどうなるものかと思っていましたが、想像以上に強いラインアップでした。
インデックスファンドに絞って内容を従来の最強だったSBI及び楽天と比較してみます。
資産クラスマネックスSBI楽天
TOPIXDIAM DC
(0.1674%)
三井住友DC
(0.2052%→0.1728%)
三井住友DC
(0.2052%→0.1728%)
日経225DCニッセイA
(0.2052%)
DCニッセイA
(0.2052%)
たわら
(0.2016%→0.1836%)
JPX400iFree
(0.2214%→0.2106%)
野村DC
(0.27%)
設定なし
国内債券三菱UFJ(確定拠出)
(0.1296%)
三菱UFJ(確定拠出)
(0.1296%)
たわら
(0.162%→0.1512%)
国内リートDCニッセイA
(0.27%)
DCニッセイA
(0.27%)
三井住友DC
(0.2808%)
先進国株式emaxis slim
(0.216%)
DCニッセイ
(0.2268%)
たわら
(0.243%→0.216%)
NYダウたわら
(0.243%)
iFree
(0.243%)
設定なし
先進国債券emaxis slim
(0.1836%)
三井住友DC
(0.2268%)
たわら
(0.213%→0.1836%)
先進国債券(為替ヘッジ)たわら
(0.216%)
日興インデックス
(0.2808%)
たわら
(0.216%)
先進国リート三井住友DC
(0.3024%)
三井住友DC
(0.3024%)
三井住友DC
(0.3024%)
新興国株式emaxis slim
(0.3672%)
exe-i
(0.3794%)
日興インデックス
(0.594%)
新興国債券iFree
(0.2376%)
三菱UFJDC
(0.5616%)
日興インデックス
(0.5616%)
ゴールド日興
(0.3996%)
三菱UFJ
(0.972%)
ステートストリート
(0.886%)
8資産均等emaxis slim
(0.2376%)
iFree
(0.2484%→0.2376%)
設定なし


なんと、マネックスの取り扱う殆どの資産クラスで3社中最安を保持しています。
更に、emaxis slimを組み込んでいることは重要です。最安のタイトルを維持することを目的として謳っている以上、今後とも他社が信託報酬を下げるとそれに揃って低廉になって行きます。DCでこれをラインナップするということは、長期運用において重要なコストに対して運営管理機関として如何に注意を払っているかの証左と言えます。

なお、アクティブファンドにもジェイリバイブやスパークス・新・国際優良日本株ファンド、Avest-Eといった、過去に実績のあるファンドを持ってきています(ただし、もちろん、将来的には好成績かどうかは分かりません。Avest-Eなどはかなり落ち込んできている時期もありました)。
基本的にはインデックス運用で十分だと思いますが、アクティブ運用がしたい向きにも選択肢は良好なものが揃っており、自由度が確保されています。

また、手数料では運営管理手数料がゼロ(信託銀行・国民年金基金連合会の取り分の月167円はかかる)となっており、低コストでの利用が可能となっています。
運営管理機関手数料は楽天・SBIをはじめ無料にする機関が増えており、もはや無料が当然のスタンダードになりつつあるような感じがします。
もとより、利用者にとってみれば、拠出限度額の範囲内の貴重な資金を運営管理機関を肥え太らせるために削られるのは迷惑以外の何物でもありませんから、無料化が進展することは大いに歓迎すべきところです。


それにしても、ここまで強力なメニューが出てくると、今後はDC加入は問答無用にマネックス証券でよいということになりかねません。
SBIや楽天がどのように巻き返し策を講じてくるのか、しばし注目しておいた方がよさそうです。

続きを読む
にほんブログ村 株ブログ 投資信託へにほんブログ村 株ブログ インデックス投資へにほんブログ村 株ブログ 米国株へ



DC(確定拠出年金) | トラックバック:0 | コメント:0
[ 2017/09/13(水) 02:55 ]
[ 最終更新:2017/09/13(水) 21:33 ]

年金資産が100万円に到達
私の確定拠出年金関連の資産が100万円に到達したようです。

DCbalance2017072801.jpg
7月28日現在、DC口座内の資産残高が825,588円。
これに、26日に引き落とされて残高に未反映の資金が手数料控除後で22,833円あるので、合計は848,421円

これに加えて、所得控除による税額減少分の特定口座での積立があります。
DCへの拠出金が引き落とされるのと同時に、見込みの所得税率を掛けた税額減少相当額分を自動買付に回しています。
DCbalance2017072802.jpg
評価額が164,578円となっていますが、emaxisバランス(8資産均等型)には0.15%の信託財産留保額があり、金額にすると130,068円×0.15%=204円。
更に、評価益に対して20.315%の課税がされるので、それによる調整額が(10,965円-204円)×20.315%=2,186円。
結果、実質的には164,578円-204円-2,186円=162,188円

以上より、合計すると848,421円+162,188円=1,010,609円となります。

続きを読む
にほんブログ村 株ブログ 投資信託へにほんブログ村 株ブログ インデックス投資へにほんブログ村 株ブログ 米国株へ



DC(確定拠出年金) | トラックバック:0 | コメント:0
[ 2017/07/30(日) 01:47 ]
[ 最終更新:2017/07/30(日) 01:47 ]

SBI個人型DCに「米国株長期投資」のアクティブファンドが登場
SBI証券の個人型DCプランに、更なる新ラインナップ追加のお知らせです。
SBIBS_農林中金米国厳選

7月11日より、農林中金全共連アセットマネジメント<NZAM>の設定する農林中金<パートナーズ>米国株式長期厳選ファンドがラインアップに追加となります。

この商品は、米国上場の株式を投資対象とし、(1)付加価値の高い産業 (2)圧倒的な競合優位性 (3)長期的な潮流を備えた「構造的に強靭な企業」に投資します。
なお、売買回転率40%~50%を想定し、長期投資・コスト削減を図るとしています。
信託報酬は年率0.972%(消費税8%込み)です。

※ベンチマーク・参考指数は明記されていませんが、当然S&P500指数あたりと比較されるべきことになるでしょう。

続きを読む
にほんブログ村 株ブログ 投資信託へにほんブログ村 株ブログ インデックス投資へにほんブログ村 株ブログ 米国株へ



DC(確定拠出年金) | トラックバック:0 | コメント:0
[ 2017/07/11(火) 00:49 ]
[ 最終更新:2017/07/11(火) 00:49 ]

前のページ 次のページ
copyright © 2018 海舟の中で資産設計を ver2.0 all rights reserved.
Powered by FC2ブログ. / NetMania